Coinbase достигла соглашения с регулирующими органами Нью-Йорка на сумму 100 миллионов долларов

Реклама

Поддерживается

Американская биржа криптовалют заплатит штраф в размере 50 миллионов долларов за разрешение клиентам открывать счета с минимальной проверкой анкетных данных и потратит 50 миллионов долларов на улучшение соответствия.

Мэтью Гольдштейн и Эмили Флиттер

Coinbase, публичная биржа по торговле криптовалютой, базирующаяся в США, согласилась выплатить штраф в размере 50 миллионов долларов после того, как финансовые регуляторы обнаружили, что она позволяет клиентам открывать счета без проведения достаточной проверки анкетных данных в нарушение законов о борьбе с отмыванием денег.

Мировое соглашение с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк, о котором было объявлено в среду, также потребует от Coinbase инвестировать 50 миллионов долларов в поддержку своей программы соответствия, которая должна помешать торговцам наркотиками, продавцам детской порнографии и другим потенциальным нарушителям закона открывать счета в обмен.

Это последний хит некогда успешного глобального бизнеса по торговле криптовалютой. За последний год несколько компаний, занимающихся криптовалютой, объявили о банкротстве, в первую очередь FTX, которая была второй по величине криптовалютной биржей в мире до своего краха в ноябре. Сэму Бэнкман-Фриду, основателю и другим топ-менеджерам FTX, теперь предъявлены федеральные уголовные обвинения.

По словам регуляторов, проблемы с соблюдением требований Coinbase впервые были обнаружены во время плановой проверки в 2020 году после того, как биржа получила лицензию на работу в Нью-Йорке в 2017 году. Они обнаружили проблемы с контролем биржи по борьбе с отмыванием денег еще в 2018 году.

Первоначально Coinbase согласилась нанять независимого консультанта, чтобы помочь перестроить свою повседневную деятельность, чтобы она соответствовала требованиям, установленным законами о борьбе с отмыванием денег, по знанию личности клиентов и отслеживанию их поведения на предмет подозрительной активности.

Но это не решило проблем компании, и в 2021 году регулирующие органы начали официальное расследование. Биржа отстала в двух ключевых операциях: более глубоком изучении биографии клиентов, чьи личности на первый взгляд казались неясными, и отслеживании подозрительной активности. оповещения, которые генерирует его внутренняя система мониторинга.

По данным Департамента финансовых услуг, к концу 2021 года у Coinbase было более 100 000 предупреждений о потенциальных подозрительных транзакциях клиентов, которые не были должным образом проверены. Регуляторы также обнаружили, что Coinbase проводила лишь самые элементарные проверки людей по принципу «знай своего клиента», прежде чем разрешить им открывать счета. По их словам, биржа рассматривала проверку анкетных данных клиентов как «простое упражнение по установке галочек».

В одном случае Coinbase невольно помогла цифровому вору украсть 150 миллионов долларов у неназванной компании, заявив, что он является сотрудником этой компании при открытии учетной записи Coinbase.

Процедуры компании по проверке биографических данных клиентов были настолько неадекватными, что в начале прошлого года регулирующие органы приказали Coinbase нанять внешнего наблюдателя — отдельно от независимого консультанта, которого фирма ранее согласилась нанять — для надзора за соблюдением требований, даже несмотря на то, что официальное расследование было еще не завершено. в стадии реализации.

«Мы обнаружили ошибки, которые действительно оправдывают создание независимого наблюдателя, а не ожидание урегулирования», — заявила в интервью Адриенн А. Харрис, руководитель финансовых услуг штата Нью-Йорк. «Мы очень откровенно высказывались о проблемах незаконного финансирования в этой сфере. Именно поэтому наша система требует, чтобы криптокомпании придерживались тех же стандартов, что и банки».

«Coinbase по-прежнему стремится быть лидером и образцом для подражания в криптопространстве, а это означает партнерство с регулирующими органами, когда дело касается соблюдения требований и других областей», — написал главный юрисконсульт компании Пол Гревал в сообщении в блоге на своем веб-сайте. Среда.

Акции Coinbase выросли на 12 процентов в среду, закрывшись на отметке почти в 38 долларов.

Мировое соглашение, в котором говорится, что Coinbase по-прежнему продвигается слишком медленно в своих усилиях по проверке своих старых учетных записей на предмет подозрительных функций, потребует от биржи работать с монитором как минимум еще один год, поскольку она внедряет системы для улучшения своей работы по обеспечению соответствия. Регуляторы Нью-Йорка не идентифицировали монитор.