Эксклюзив: криптогигант Binance контролировал банковские счета «независимого» филиала в США

ЛОНДОН, 5 июня (Рейтер) - Высокопоставленный руководитель Binance был основным оператором пяти банковских счетов, принадлежащих якобы независимому американскому филиалу гигантской криптовалютной биржи, включая счет, на котором хранились средства американских клиентов, как показывают банковские записи.

Согласно отчетам тех лет, американский кредитор Silvergate Bank уполномочил руководителя Гуанъин Чена, близкого соратника генерального директора Binance Чанпэн Чжао, управлять счетами в 2019 и 2020 годах. Это позволило Чэнь и ее заместителям перемещать средства, хранящиеся на банковских счетах. Сотрудникам филиала Binance.US приходилось просить команду Чена обрабатывать платежи, даже для покрытия заработной платы фирмы, как показывают сообщения компании.

Новые результаты дают дополнительную информацию о том, как Binance осуществляла жесткий контроль над Binance.US, несмотря на то, что обе фирмы утверждали, что всегда действовали независимо. Ранее не публиковавшиеся банковские записи и сообщения показывают, что управление Binance финансами американского бизнеса распространялось на ее банковские счета в Silvergate, и подробно описано, как был предоставлен этот секретный доступ.

После того, как эта история была опубликована, Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала гражданскую жалобу против Binance после многолетнего расследования в отношении компании. Агентство обвинило Чжао в тайном контроле над Binance.US как часть «сети обмана» с целью обойти законы США и заявило, что по крайней мере до декабря 2020 года сотрудники Binance.US «не имели никакой возможности контролировать» банковские счета компании.

Binance.US отрицает, что Binance когда-либо управляла своими банковскими счетами. Глава юридического отдела Кришна Джуввади сообщил агентству Reuters в апреле, что сотрудники оператора Binance.US, BAM Trading, имели «исключительный контроль» с момента его основания в 2019 году.

Однако, отвечая на вопросы для этой статьи, представитель Binance.US Кристиан Хертенштейн заявил, что с тех пор, как нынешний исполнительный директор компании Брайан Шредер вступил во владение в конце 2021 года, «никто, кроме официальных лиц Binance.US, не имел контроля или доступ к аккаунтам Binance.US». Гертенштейн не объяснил расхождения в сроках, указанных им и Джуввади.

Binance и Silvergate, которые рухнули в марте и сворачивают свою деятельность, не ответили на запросы о комментариях к этой статье. В понедельник Binance заявила, что будет «решительно защищать нашу платформу» от обвинений SEC.

Операции Binance в США привлекают все более пристальное внимание в Вашингтоне. Тайно сохраняя контроль над финансами Binance.US, Чжао гарантировал, что сможет руководить расширением компании на американском рынке криптовалют – одном из крупнейших в мире – одновременно сохраняя его отдельно от своей глобальной биржи, которая находилась под пристальным вниманием со стороны регулирующих органов США.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США в марте обвинила Binance и Чжао в умышленном уклонении от законов о сырьевых товарах путем «намеренного структурирования организаций» с целью обойти правила США, призванные защитить инвесторов. Чжао назвал гражданские обвинения «неполным изложением фактов». CFTC не прокомментировала эту статью.

Ранее агентство Reuters сообщало, что заместитель Чена имел доступ к одному счету Binance.US Silvergate и что в 2021 году с этого счета было переведено более 400 миллионов долларов торговой фирме, контролируемой Чжао. Binance.US сообщила, что торговая фирма Merit Peak выводила свои собственные средства, полученные в результате ее торговой деятельности на бирже. Джуввади сказал, что расследование, проведенное Binance.US по поводу предыдущих выводов Reuters, показало, что они «просто не соответствуют действительности».

Агентство Reuters также сообщило 23 мая, что Binance смешала средства своих клиентов со своими корпоративными доходами на счете Silvergate Merit Peak, в нарушение финансовых правил США, которые требуют, чтобы деньги клиентов хранились отдельно. Binance отрицает смешение депозитов клиентов и средств компании, заявив, что пользователи, отправлявшие деньги на счет, не делали депозиты, а скорее покупали специальный криптовалютный токен Binance, привязанный к доллару.

SEC в своей жалобе в понедельник против Чжао и Binance также обвинила их в объединении миллиардов долларов средств клиентов на счете Merit Peak.